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被宁波罚了400万的中信银行又违法违规,行长上任不到半年

2023-06-13 21:54:50来源:湘财Plus  


【资料图】

中信银行在宁波又收到来自监管部门的罚单,此次违法违规问题仍涉及贷款。

据宁波银保监局披露,中信银行宁波分行存在预售资金监管不审慎、按揭贷款发放不合规的违法违规行为,根据银行业监管管理办法的相关规定,被合计处以罚款人60万元的处罚。这是中信银行今年在宁波收到的首张罚单。

针对此次被罚,中信银行回应称高度重视该处罚决定,通过完善房地产业务管理流程,强化业务核查和贷后管理力度,提升风险管控能力,后续将持续落实监管要求,不断提升经营管理水平。

宁波中信银行大厦。

湘财Plus注意到,2022年宁波分行合计被罚款400万元,其中因员工管理不到位、贷款三查不尽职被罚款60万元,还收到单张罚款340万的巨额罚单,涉及的问题包括通过借名贷款为房地产企业融资、信贷资金违规流入房地产领域、房地产业务管理不审慎、违规办理无真实贸易背景的票据及信用证业务、违规办理自营非标业务、贷款管理不审慎、违规掩盖及处置不良资产、保险代理业务管理不规范。

中信银行当时同样表示,高度重视处罚决定,并表示通过完善信贷业务管理制度、丰富资金流向监控手段、强化员工异常行为排查、加大违规问责与合规教育力度、利用系统核查和人工抽查相结合、提升内外部制度培训频次及覆盖面等方式,持续加强风险管控,审慎合规经营,谁知今年宁波再次违法违规被罚。

年报显示,中信银行宁波分行分支机构共计28个,员工数量866人,资产规模为1102.15亿元,在长三角地区5家分行中居于末位,在国内37家分行中排名第17位,在福州分行之上,位于天津分行之下。

中信银行宁波分行现任行长是杨毅。湘财Plus检索发现,宁波银保监局今年1月批复核准杨毅中信银行宁波分行行长的任职资格,也就说其正式履职还不到半年。

统筹/新湘财 撰文/湘财Plus

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